Как кредитные мошенники воруют деньги казахстанцев

Автор страницы

Арнур Еркенбаев

С 2018 года штатный эксперт редакции портала Zanimaem.kz с опытом работы более 11 лет в финансовой сфере.
Работал в МФО КазКредитЛайн и Нурбанке. Изучал финансы и кредит в КАЗНУ. Отвечает за публикации текстов, проверку информации, аналитику.

Обновлено 05.07.2024

В современном мире высоких технологий денежные средства остаются все менее защищенными. Пожалуй, многие пользуются услугами интернет-магазинов или проводили другие платежи через Интернет. Просто, удобно, но, к сожалению, не безопасно. Даже, находясь в стенах собственного дома и работая на родном компьютере, гарантий, что с вашей карточки не исчезнет сумма, мало. Трудно представить, но бытовая техника, подключенная к Интернету, может стать средством работы мошенников.

Мошенничество давно стало объектом пристального внимания правоохранительных органов. На сегодняшний день оно входит в категорию наиболее распространенных преступлений. За 2019 год в РК наказание понесли более 5,6 тыс. таких злоумышленников, а 3,5 тыс. ожидают приговора.  Меняется время, и совершенствуются мошенники в своих ухищрениях, создавая все более сложные схемы махинаций в надежде получить солидный куш. Чтобы не попасть в ловушку преступников, предлагаем ознакомиться с наиболее распространенными из них.

Мошенничество с кредитами

Кредитование давно стало любимым полем деятельности злоумышленников, которое со временем только расширяется. Пострадавшими оказываются кредиторы и заемщики.

Схема достаточно банальна. К потенциальной жертве обращается знакомый с просьбой получить для него кредитную сумму, которая ему крайне необходима прямо сейчас, с уверениями, что вернет ее чуть позже. Для большей убедительности мошенник рассказывает душещипательную историю, как он старается продать, например, автомобиль, дом или еще что-нибудь ценное и, конечно же, что-то идет не так. Долгожданное наследство также может стать веским аргументом, чтобы не отказать “другу”. В результате, подавая руку помощи, заемщик остается с непогашенным кредитом, а недавний “друг” практически тут же исчезает с полученной суммой. Даже в суде доказать, что кредитная сумма была получена для другого человека проблематично, поскольку везде будут стоять ваши добровольные подписи, а кредитору предоставлены копии ваших же документов. Итог один – вам придется самостоятельно рассчитываться по кредиту.

Следующая схема облапошивания отлично работает при оформлении кредита на ваше имя посторонними лицами. По ней действуют многие финансовые пирамиды. В данном случае, чтобы вас лишний раз “не беспокоить” все проблемы по оформлению кредита берут на себя посторонние. За это заемщик должен получить ранее оговоренную сумму и никаких проблем с банком. На самом деле после того, как вы собственноручно отдали свой документ в распоряжение хоть посторонних, но таких “внимательных” и “заботливых” лиц, ожидайте, что весь долг по кредиту ляжет на ваши плечи.

Вывод: не стоит безоговорочно доверять людям, и не предавайте свои документы в чужие руки!

Пропало удостоверение личности – возможно, вы уже должник банка

Благодаря теперешним банковским технологиям с системами идентификации клиентов возможность мошеннику получить денежную сумму по чужому документу почти ушло в прошлое. И все же вероятность этого остается в силе. Если не нашли свое удостоверение личности, гарантий, что вы не стали должником какого-нибудь банка, нет. А иногда мошенник пользуется чужим документом по полной программе, и вы становитесь обладателем нескольких займов в разных финансовых организациях, новой бытовой техники, мебели и много другого. Вот только, к сожалению, не столько обладателем, сколько человеком, который за все должен будет заплатить.

Если в вашей жизни произошло нечто подобное, следует немедленно обратиться к кредитору и в правоохранительные органы. Хотя зафиксированы случаи, когда нечестные люди во время подачи заявления на утерянные документы, активно посещают не одну кредитную организацию со старыми. Таким образом они пополняют ряды мошенников.

Помощники в получении кредита

Еще одним лакомым кусочком для преступников стала псевдопомощь в получении кредита. Познакомиться с такими “помощниками” можно поблизости кредитных организаций. Убеждая своих жертв в содействии при получении займа, они запрашивают немалую сумму за свои услуги. Схема заключается в том, что “доброжелатель” направляет доверчивого заемщика к конкретному сотруднику банка, гарантируя успешность и немалую выгоду кредитования. Не стоит уточнять, что работник банка понятия не имеет об этой благодетельности. Поэтому, столкнувшись с такой “помощью”, бегите от нее подальше.

Мошенничество с банковскими карточками

Этот вид мошенничества стал поистине массовым, поскольку при малых затратах злоумышленники могут существенно обогатиться. 90 % таких преступлений произошли из-за потери, кражи карт или излишней доверчивости их владельца. В помощь мошенникам многие из нас в кошельке с картой носят памятку с PIN-кодом.

Зачастили звонки или SMS-сообщения, которые вас объявляют победителем. Причем для получения приза необходимо внести сумму организационных расходов на определенный счет или отправить SMS. После этого вы не только не станете обладателем приза, а и расстанетесь с деньгами.

Для того чтобы опустошить чужие карточки мошенники устраивают фиктивные call-центры, работа которых заключается в рассылке SMS-сообщений о блокировке банковских карточек и с просьбой перезвонить по указанному номеру. Когда озадаченный клиент банка перезванивал, “операторы” call-центра просили уточнить реквизиты карточки, получая свободный доступ к его денежной сумме, которая быстро исчезала со счета.

При продаже дорогостоящих товаров или жилья также не следует терять бдительности. Отмечены случаи, когда беспечные продавцы расставались со всей суммой на карточке после того, как по просьбе покупателя, якобы для перечисления платы или задатка за покупку, предоставляли данные карточки и одноразовый SMS-пароль.

Можно ли защитить свои деньги?

Противостоять мошенничеству возможно, вооружившись следующими советами:

• с целью обеспечения безопасности банк никогда не станет запрашивать конфиденциальную информацию у своих клиентов по электронной почте, поэтому, получив такой запрос, игнорируйте его;
• держите в секрете данные своих банковских карточек;
• потеряв документы, в срочном порядке заявите в правоохранительные органы и обратитесь в бюро находок, таким образом уменьшите шансы использования их преступниками;
• лично оформляйте кредиты, предоставляя достоверную информацию.

И помните, что безопасность личных сбережений начинается с ответственного отношения к ним!